Mennyi ideig tartsa meg pénzügyi kimutatásait?

Tartalomjegyzék:

Videó: Mennyi ideig tartsa meg pénzügyi kimutatásait?

Videó: Mennyi ideig tartsa meg pénzügyi kimutatásait?
Videó: 7 pénzügyi szabály amivel elértem a pénzügyi szabadságot 2024, Március
Mennyi ideig tartsa meg pénzügyi kimutatásait?
Mennyi ideig tartsa meg pénzügyi kimutatásait?
Anonim
Minden új ügyfelet, aki úgy dönt, hogy velem dolgozik, mindig figyelmeztetni kell számomra a befogadandó papírmunka mennyiségét.
Minden új ügyfelet, aki úgy dönt, hogy velem dolgozik, mindig figyelmeztetni kell számomra a befogadandó papírmunka mennyiségét.

A prospektustól a kimutatásokig sokan kezdetben túlterheltek a kapott összegtől.

Ezenkívül azt is szeretném megosztani, hogy mennyi ideig kell tartania néhány egyéb fontos dokumentumot, mint például az adóbevallások, bankjegyek és 401k nyilatkozatok.

Nem tudom megismételni, mennyire fontos szervezni.

Az összes nyilatkozatának megfelelő nyilvántartó rendszerének megtartása segíteni fog abban, hogy jobb befektetési nyomon követést hajtson végre.

Mielőtt elolvastad a bejegyzést, érdemes lehet az aprítót készen állni. 🙂

Beszámolási nyilatkozatok

Megmondom az ügyfeleknek, hogy ha új nyilatkozatot kapnak, eldobhatják a régiet. Ön természetesen több mint üdvözlendő, hogy mindent megtartson, és rengeteg ügyfelem van. De ebben a napban és korban mindent megteszünk, és viszonylag könnyen elkészíthetünk egy régi kijelentést. Az az egyetlen kijelentés, amelyet határozottan szeretne tartani, decemberi vagy éves nyilatkozata.

Adózási célokra, különösen az adóköteles számlákon, érdemes befektetni vásárolni. De még egyszer, a legtöbb jelentési módszert a cégeim mindent megtartanak az Ön számára.

Ne feledje, hogy ha feliratkozik az online hozzáférésre, akkor képes lesz bejelentkezni és kinyomtatni a szükséges űrlapokat.

IRA és 401 (k) nyilatkozatok

Ugyanaz a dolog, ami a brókeri nyilatkozatokra vonatkozik, a 401k és az IRA kimutatásaira vonatkozik - az éves kimutatás az, amelyikre rá kell tartani. Ezenkívül fel szeretné ragaszkodni az űrlapon 8606, az űrlap 5498 és az űrlap 1099-R.

  • 8606-os nyomtatvány az, amellyel a hagyományos IRA-knak nem támogatható hozzájárulást jelentenek.
  • 5498. formanyomtatvány az az Ön IRA-letéteményese, akit az Önnek küld - néha az "IRA Contribution Information" vagy a "Fair Market Value Information" űrlapnak nevezik, és általában májusban érkezik meg. Részletezi a) hozzájárul a hagyományos vagy Roth IRA-hoz, és b) az IRA méltányos értékét az előző év végén.
  • Form 1099-R Természetesen az az Ön IRA-letéteményese, akinek a bevonásait (jövedelemelosztásait) mutatja.
401k nyilatkozatok
401k nyilatkozatok

Adóvisszatérítés

Mint üzleti tulajdonos, határozottan hajlamos vagyok az adóbevallásomra és a dokumentumokra hagyatkozni több, mint az elmúlt években. Csak azért, hogy félreismerjem, az IRS weboldalán haladtam, hogy megnézzem, mit kell mondaniuk az ügyben. Íme, mit kell mondaniuk:

A dokumentumok megőrzésének időtartama attól függ, hogy a dokumentum milyen eseményeket, költségeket vagy eseményeket tartalmaz. Általában meg kell őriznie a nyilvántartásokat, amelyek támogatják a jövedelemtétel vagy levonások adóbevallását, amíg a visszatérés korlátozási ideje el nem fogy.

A korlátozás időtartama az az időtartam, amikor módosíthatja adóbevallását hitel vagy visszatérítés igénylésére, vagy hogy az IRS értékelheti a további adókat. Az alábbi információk tartalmazzák a jövedelemadó-visszatérítésekre vonatkozó korlátokat. Hacsak másként nem jelezzük, az évek a visszatérés utáni időszakra vonatkoznak. Az esedékesség napját megelőzően benyújtott visszajuttatásokat az esedékesség napján benyújtottnak tekintjük.

Jegyzet: Tartsa be a benyújtott adóbevallások másolatát. Segítenek a jövőbeni adóbevallások elkészítésében és számítások készítésében, ha benyújt egy módosított hozamot.

  1. Önnek további adót kell fizetnie, és az alábbi (2), (3) és (4) bekezdések nem vonatkoznak rád; nyilvántartást vezet 3 évig.
  2. Ön nem jelenti a bevételeket, amelyeket be kell számolnia, és a bevételén feltüntetett bruttó jövedelem több mint 25% -a; nyilvántartást vezet 6 évig.
  3. Csalárd visszatérést nyújt be; nyilvántartást vezetni végtelenül.
  4. Ön nem nyújt visszatérítést; nyilvántartást vezetni végtelenül.
  5. A visszatérítés benyújtása után követelés vagy visszatérítés iránti kérelmet nyújt be; nyilvántartást vezet 3 évig attól a naptól kezdve, amikor az eredeti visszatérítést benyújtotta, vagy attól számított két éven belül, ameddig az adót fizette.
  6. Ön állít fel követelést az értéktelen értékpapírok vagy a rossz adósságlevonás elvesztéséért; nyilvántartást vezet 7 évig. Ez tipikusan hitelkártya-kimutatásokat és jelzálog-kimutatásokat tartalmaz.
  7. Tartsa meg az összes foglalkoztatási adó nyilvántartását legalább 4 évvel azután, hogy az adó esedékessé válik vagy fizetésre kerül, attól függően, hogy melyik későbbi időpont.

Dupláztam a CPA-val, és rezonálta, amit az IRS honlapján meg kell mondania. Hozzátette, hogy míg 3-7 évig standard, tanácsos tartani az adóbevallását "örökre". Igen örökké. Annak ellenére, hogy csak néhány ügyféllel rendelkezik, valóban megkerülte az ellenőrzési folyamatot, megjegyezte, hogy a standard IRS audit általában három évre nyúlik vissza. Ne feledje, hogy ha az adócsalást elítélik, az IRS megnyithatja az ajtókat és átnézheti az összes múltbéli történelmét. A legegyszerűbb módja annak, hogy elkerüljük ezt - ne tegyünk adócsalást.

Bankkivonatok

Az IRS-audit vonalát követve általában azt javasolják, hogy a bankszámlakivonatait három évig tartsa. Személy szerint minden online banki tevékenységet végzünk, ezért úgy döntöttünk, hogy a nyilatkozataink hozzáférhetővé válnak.

Életbiztosítás

Az életbiztosítás elsődleges jelöltje, hogy otthoni vagy széfzárva maradjon. Szeretné megtartani a házirendet a szerződés teljes életében, plusz három évvel.

Szétzúzni, ha kész vagy

A személyazonosság-lopás ma a valódi ügy. Tehát ha úgy döntesz, hogy megszabaduljon a dokumentumaitól, akkor nagyon óvatosan járjon el. A megfelelő aprítás egyszerű módja annak, hogy megvédje magát a személyazonossággal való visszaéléstől. Ha Ön kisvállalkozás, akkor vannak olyan cégek, amelyek szakszerűtlenek az érzékeny információk megsemmisítésére. Akárhogy is, ezek két módon segítenek megakadályozni a személyazonosság-lopást.

Ne felejtsd el eltörni!
Ne felejtsd el eltörni!

Mit dobhatsz el?

Most, hogy tudjátok a dolgokat, amiket meg kell tartani, itt vannak olyan dolgok, amelyekről tudsz játszani:

  • Korábbi garanciák
  • Elavult használati utasítások
  • Elavult akciók vagy trösztök (feltéve, hogy létrehozott egy újat)
  • Törölt biztosítási kötvények
  • Hitelkártya-kimutatások zárt adóévekre
  • A zárt adóévek megszakított ellenőrzése
  • Régi éves jelentések állományokról és / vagy befektetési alapokról
  • Régi befektetési hírlevelek (néhány ember évekig tartja ezeket a dolgokat, mert fizetett nekik - hadd menjenek!)

Milyen dokumentumokat szeretne tartani? Milyen nyilvántartási rendszert használsz az összes fontos rekord nyomon követésére?

Ajánlott: