2024 Szerző: Roger Fisher | [email protected]. Utoljára módosítva: 2024-01-19 06:49
A prospektustól a kimutatásokig sokan kezdetben túlterheltek a kapott összegtől.
Ezenkívül azt is szeretném megosztani, hogy mennyi ideig kell tartania néhány egyéb fontos dokumentumot, mint például az adóbevallások, bankjegyek és 401k nyilatkozatok.
Nem tudom megismételni, mennyire fontos szervezni.
Az összes nyilatkozatának megfelelő nyilvántartó rendszerének megtartása segíteni fog abban, hogy jobb befektetési nyomon követést hajtson végre.
Mielőtt elolvastad a bejegyzést, érdemes lehet az aprítót készen állni. 🙂
Beszámolási nyilatkozatok
Megmondom az ügyfeleknek, hogy ha új nyilatkozatot kapnak, eldobhatják a régiet. Ön természetesen több mint üdvözlendő, hogy mindent megtartson, és rengeteg ügyfelem van. De ebben a napban és korban mindent megteszünk, és viszonylag könnyen elkészíthetünk egy régi kijelentést. Az az egyetlen kijelentés, amelyet határozottan szeretne tartani, decemberi vagy éves nyilatkozata.
Adózási célokra, különösen az adóköteles számlákon, érdemes befektetni vásárolni. De még egyszer, a legtöbb jelentési módszert a cégeim mindent megtartanak az Ön számára.
Ne feledje, hogy ha feliratkozik az online hozzáférésre, akkor képes lesz bejelentkezni és kinyomtatni a szükséges űrlapokat.
IRA és 401 (k) nyilatkozatok
Ugyanaz a dolog, ami a brókeri nyilatkozatokra vonatkozik, a 401k és az IRA kimutatásaira vonatkozik - az éves kimutatás az, amelyikre rá kell tartani. Ezenkívül fel szeretné ragaszkodni az űrlapon 8606, az űrlap 5498 és az űrlap 1099-R.
- 8606-os nyomtatvány az, amellyel a hagyományos IRA-knak nem támogatható hozzájárulást jelentenek.
- 5498. formanyomtatvány az az Ön IRA-letéteményese, akit az Önnek küld - néha az "IRA Contribution Information" vagy a "Fair Market Value Information" űrlapnak nevezik, és általában májusban érkezik meg. Részletezi a) hozzájárul a hagyományos vagy Roth IRA-hoz, és b) az IRA méltányos értékét az előző év végén.
- Form 1099-R Természetesen az az Ön IRA-letéteményese, akinek a bevonásait (jövedelemelosztásait) mutatja.
Adóvisszatérítés
Mint üzleti tulajdonos, határozottan hajlamos vagyok az adóbevallásomra és a dokumentumokra hagyatkozni több, mint az elmúlt években. Csak azért, hogy félreismerjem, az IRS weboldalán haladtam, hogy megnézzem, mit kell mondaniuk az ügyben. Íme, mit kell mondaniuk:
A dokumentumok megőrzésének időtartama attól függ, hogy a dokumentum milyen eseményeket, költségeket vagy eseményeket tartalmaz. Általában meg kell őriznie a nyilvántartásokat, amelyek támogatják a jövedelemtétel vagy levonások adóbevallását, amíg a visszatérés korlátozási ideje el nem fogy.
A korlátozás időtartama az az időtartam, amikor módosíthatja adóbevallását hitel vagy visszatérítés igénylésére, vagy hogy az IRS értékelheti a további adókat. Az alábbi információk tartalmazzák a jövedelemadó-visszatérítésekre vonatkozó korlátokat. Hacsak másként nem jelezzük, az évek a visszatérés utáni időszakra vonatkoznak. Az esedékesség napját megelőzően benyújtott visszajuttatásokat az esedékesség napján benyújtottnak tekintjük.
Jegyzet: Tartsa be a benyújtott adóbevallások másolatát. Segítenek a jövőbeni adóbevallások elkészítésében és számítások készítésében, ha benyújt egy módosított hozamot.
- Önnek további adót kell fizetnie, és az alábbi (2), (3) és (4) bekezdések nem vonatkoznak rád; nyilvántartást vezet 3 évig.
- Ön nem jelenti a bevételeket, amelyeket be kell számolnia, és a bevételén feltüntetett bruttó jövedelem több mint 25% -a; nyilvántartást vezet 6 évig.
- Csalárd visszatérést nyújt be; nyilvántartást vezetni végtelenül.
- Ön nem nyújt visszatérítést; nyilvántartást vezetni végtelenül.
- A visszatérítés benyújtása után követelés vagy visszatérítés iránti kérelmet nyújt be; nyilvántartást vezet 3 évig attól a naptól kezdve, amikor az eredeti visszatérítést benyújtotta, vagy attól számított két éven belül, ameddig az adót fizette.
- Ön állít fel követelést az értéktelen értékpapírok vagy a rossz adósságlevonás elvesztéséért; nyilvántartást vezet 7 évig. Ez tipikusan hitelkártya-kimutatásokat és jelzálog-kimutatásokat tartalmaz.
- Tartsa meg az összes foglalkoztatási adó nyilvántartását legalább 4 évvel azután, hogy az adó esedékessé válik vagy fizetésre kerül, attól függően, hogy melyik későbbi időpont.
Dupláztam a CPA-val, és rezonálta, amit az IRS honlapján meg kell mondania. Hozzátette, hogy míg 3-7 évig standard, tanácsos tartani az adóbevallását "örökre". Igen örökké. Annak ellenére, hogy csak néhány ügyféllel rendelkezik, valóban megkerülte az ellenőrzési folyamatot, megjegyezte, hogy a standard IRS audit általában három évre nyúlik vissza. Ne feledje, hogy ha az adócsalást elítélik, az IRS megnyithatja az ajtókat és átnézheti az összes múltbéli történelmét. A legegyszerűbb módja annak, hogy elkerüljük ezt - ne tegyünk adócsalást.
Bankkivonatok
Az IRS-audit vonalát követve általában azt javasolják, hogy a bankszámlakivonatait három évig tartsa. Személy szerint minden online banki tevékenységet végzünk, ezért úgy döntöttünk, hogy a nyilatkozataink hozzáférhetővé válnak.
Életbiztosítás
Az életbiztosítás elsődleges jelöltje, hogy otthoni vagy széfzárva maradjon. Szeretné megtartani a házirendet a szerződés teljes életében, plusz három évvel.
Szétzúzni, ha kész vagy
A személyazonosság-lopás ma a valódi ügy. Tehát ha úgy döntesz, hogy megszabaduljon a dokumentumaitól, akkor nagyon óvatosan járjon el. A megfelelő aprítás egyszerű módja annak, hogy megvédje magát a személyazonossággal való visszaéléstől. Ha Ön kisvállalkozás, akkor vannak olyan cégek, amelyek szakszerűtlenek az érzékeny információk megsemmisítésére. Akárhogy is, ezek két módon segítenek megakadályozni a személyazonosság-lopást.
Mit dobhatsz el?
Most, hogy tudjátok a dolgokat, amiket meg kell tartani, itt vannak olyan dolgok, amelyekről tudsz játszani:
- Korábbi garanciák
- Elavult használati utasítások
- Elavult akciók vagy trösztök (feltéve, hogy létrehozott egy újat)
- Törölt biztosítási kötvények
- Hitelkártya-kimutatások zárt adóévekre
- A zárt adóévek megszakított ellenőrzése
- Régi éves jelentések állományokról és / vagy befektetési alapokról
- Régi befektetési hírlevelek (néhány ember évekig tartja ezeket a dolgokat, mert fizetett nekik - hadd menjenek!)
Milyen dokumentumokat szeretne tartani? Milyen nyilvántartási rendszert használsz az összes fontos rekord nyomon követésére?
Ajánlott:
Megvettem a hétéves tollat, és itt van mennyi ideig tartott
Sokat írsz? Egy évekig tartó toll úgy hangzik, mint egy pénzmegtakarító? Itt az őszinte "hét éves toll" felülvizsgálata.
Tartsa meg hétvégéit, és édes előnyöket kap ezzel a távoli technikai koncerttel
Mindent szeretsz tech? Szeretni az embereket? Szereted a hétvégeidet? Ez az otthoni munka lehet az Ön számára.
Szeretne dolgozni otthonról? Mondd meg a főnöködnek, hogy mennyi pénz mentheti meg őket
Az otthoni munkából származó munkahelyek 2005 óta 115% -kal nőttek. Így van a távmunka, és az otthoni munkavégzés egyéb csodálatos tényei.
Mennyi ideig tárolhatja az élelmiszereket a mélyhűtőben? Ez a diagram az Ön válasza
Nem biztos benne, mennyi ideig fagyaszthat csirkét, paradicsomos mártást vagy kenyeret - vagy akár be kell fagyasztania? Használja ezt a praktikus táblázatot, és tervezze meg, hogyan takarítson meg pénzt a fagyasztóval ellátott élelmiszerekkel kapcsolatban.
Soha ne fizesse meg ismét a bankdíjat: hogyan kerülheti el az extra díjakat és tartsa meg a pénzt
Beteg fizetni extra díjakat minden alkalommal, amikor nem találja a bank ATM-jét, vagy néhány túl sok napot a fiók ellenőrzése nélkül? Így kerülheti el a leggyakoribb bankköltségeket, a folyószámlahitelekről a karbantartási költségekre és még sok másra.