A tökéletes portfólió beállítása lehetetlen. De a tökéletes portfolió olyan, amely szilárd eszközallokációval rendelkezik. Korábban beszéltünk az eszközök elosztásának fontosságáról, és az egyik leggyakoribb kérdés a következő:ez nagyszerű, de HOGYAN állítom fel? Elfogadható.

Itt van öt modell portfólióeszköz-allokáció, amelyet figyelembe kellene vennie a saját kockázati toleranciáján alapulva. Ne felejtsük el, hogy a kockázat mindig egyenlő a jutalomval, így a kevésbé kockázatos portfólió, annál kevésbé fog visszatérni az idő múlásával.

Bár nincs helyes vagy helytelen válasz, a kiegyensúlyozott portfólió létrehozása, amely megfelel a célelosztásnak, kemény. Miután megtalálta a tökéletes portfólióelosztást a követéshez, győződjön meg róla, hogy ellenőrizze az erőforrásainkat a megfelelő eszközök allokációjának fenntartása több fiókon keresztül.

Búcsúzzunk be.

1. modell: Az egyszerű portfólió

Néha az egyszerű a legjobb módja ennek. Ez azonban az eszközallokáció egyik konzervatívabb megközelítése. De könnyen követhető és könnyen fenntartható, és a díjak alacsonyak. Ez a portfólió egy olyan stratégián alapul, amelyet Rick Ferri az egyszerű ETF-ben és a befektetők alacsony díjazási stratégiáin alapul.

Itt van a portfólió:

  • 60% -os világpiaci index (Vanguard Total World Stock Index Alap NYSE: VT)
  • 40% -os kötvénypiaci index (Vanguard Total Bond Market Index Alap NYSE: BND)

Ez a portfólió konzervatív a kötvények részvényeinek nagy része miatt, de mérsékelt növekedést és a piaci visszaesés elleni fedezetet nyújt.

2. modell: A három alap portfóliója

A három alapportfólió olyan portfólió, amelyet a Bogleheads továbbfejlesztett. Alapvető eszközosztályokkal rendelkezik, és az egyszerűsége, valamint az adóhatékonyság és az alacsony díjak miatt népszerű.

A portfólió egyszerű:

  • 34% -os tőzsdeindex (Vanguard Total Stock Market Index Fund NYSE: VTI)
  • 33% -os kötvénypiaci index (Vanguard Total Bond Market Index Alap NYSE: BND)
  • 33% Nemzetközi tőzsdeindex (Vanguard Total International Stock Index Alap NYSE: VXUS)

Az egyszerű portfólióhoz hasonlóan ez a portfólió konzervatívabb, de a nemzetközi kitettség miatt nagyobb növekedési potenciállal rendelkezik.

3. modell: A konzervatív portfólió

Ez a portfólió olyan befektető számára készült, aki befektetést szeretne, és összetettebb portfoliót szeretne létrehozni, ugyanakkor óvatosabbnak kell lennie a kockázati fronton. Ez a portfólió jó ötlet lenne az 50 évesnél idősebbeknek, akik nyugdíjba vonulnak, és hamarabb, mint később szeretnének pénzt keresni a portfolióban.

Amit ez a portfólió eltér az egyszerűbb portfolióktól, az kicsit többet szünteti a készleteket és kötvényeket, különös tekintettel a nyugdíjkorhatárra.

A portfólió így néz ki:

  • 25% -os nagy fedezeti készlet (Vanguard Large Cap Index Alap NYSE: VV)
  • 20% Kis Cap készletek (Vanguard Small Cap Index Alap NYSE: VB)
  • 5% Nemzetközi tőzsdeindex (Vanguard Total International Stock Index Alap NYSE: VXUS)
  • 40% Közepes lejáratú kötvények (Vanguard Intermediate Term Bond Alap NYSE: BIV)
  • 10% rövid lejáratú kötvények (Vanguard rövid lejáratú kötvényalap NYSE: BSV)

Ez a portfólió többet tart fenn kötvényekben, mint bármely korábbi portfólió, és a rövidebb futamidejű kötvényekre összpontosít, amelyek ingatagabbá tehetik az árat, és viszont megőrzik a megbízót.

4. modell: A mérsékelt portfólió

Ez a portfólió egyensúlyt teremt. Nem túl konzervatív, de ez nem olyan kockázatos, mint a többi portfólió is. Ezt a portfóliót mindenkinek, aki 30-50 éves, és "normális" a kockázati toleranciára. Ennek a csoportnak még van idője az oldalukon, így képesek visszatérni, de ugyanakkor nem akarnak kockáztatni.

Íme, ez a portfólió:

  • 25% -os nagy fedezeti készlet (Vanguard Large Cap Index Alap NYSE: VV)
  • 25% Kis Cap készletek (Vanguard Small Cap Index Alap NYSE: VB)
  • 15% Nemzetközi Pénzpiaci Index (Vanguard Total International Stock Index Alap NYSE: VXUS)
  • 5% feltörekvő piaci állományok (Vanguard Emerging Markets Index Fund NYSE: VWO)
  • 30% -os kötvénypiaci index (Vanguard Total Bond Market Index Alap NYSE: BND)

Mint láthatja, ez a portfólió elsősorban állományközpontú, nagyobb százalékban kis cap és nemzetközi részvények, mint a többi portfólió eddig. Ez idővel nagyobb növekedési potenciállal rendelkezik, de növeli a portfólió kockázatát is, így az idő fontos.

5. modell: Az agresszív portfólió

Végül az agresszív portfólió van. Ez olyan egyének számára készült, akik nagyobb hozamot kívánnak és hajlandóak nagyobb kockázatot vállalni. Ezt a csoportot 18-30 éves korosztálynak tekintem, és több mint 30 évig tartanak, amíg a portfólióba be kell lépniük.

Íme, ez a portfólió:

  • 30% -os nagy tőkebefektetés (Vanguard Large Cap Index Alap NYSE: VV)
  • 30% Kis Cap készletek (Vanguard Small Cap Index Alap NYSE: VB)
  • 20% Nemzetközi tőzsdeindex (Vanguard Total International Stock Index Alap NYSE: VXUS)
  • 10% feltörekvő piaci részvények (Vanguard Emerging Markets Index Fund NYSE: VWO)
  • 10% -os kötvénypiaci index (Vanguard Total Bond Market Index Alap NYSE: BND)

Ez a portfolió a legtöbb állományban - 90%. A portfólió készletrészében pedig 30% a nemzetközi és 30% a kisvállalkozásoknál, amelyeknek mindkettő nagy megtérülési potenciállal bír, de nagyobb kockázatot hordoznak.

Kövesse ezeket a portfolió-modelleket? Milyenek a tökéletes portfóliókiosztásod?

Top Tippek:
Megjegyzések: