http://traffic.libsyn.com/goodfinancialcents/GFC_032_.mp3

"Egyszerűbb módon kell befektetni."

Ez volt az, amit Jon Stein, a Betterment vezérigazgatója nem is olyan régen gondolt magára, amikor elindította a befektetési útját.

Nos, ez a gondolat egy 500 millió dolláros dolláros befektetési társasággá alakult, alig 4 év alatt.

A növekedés csodálatos és izgalmas volt. Meg tudtam szerezni Jonot a GF ¢ podcaston, hogy megosszák, hogyan teremtette álomcégét, és milyen nagy tervei vannak.


Mi a javulás, és mi is a tulajdonságai?

  • Automatizált befektetési szolgáltatás
  • A legalacsonyabb árat a lehető legalacsonyabb áron adja vissza.

Cél alapú tervezés

  • A javítás minden befektető számára lehetővé teszi a cél elérését - például a nyugdíjra való megmentés, a gyerekek főiskoláinak megtakarítása stb. - és a Betterment ezután minden portfoliót testre szab.
  • Miután beadta a célokat, a Betterment automatizálja, hogy mennyit kell megtakarítani minden hónapban, és még akkor is lehetővé teszi, hogy ezeket az összegeket automatikusan a Bettermentbe fektesse.

Javítási cél

  • Ha öt percet adsz nekik, akkor biztos lesz a pénzügyi jövője.

A javulás háttere

  • Jon Stein és a Betterment Investment csapata elkötelezett egy rendkívül határozott cég iránt, akik teljesen átláthatóak a folyamataikról.
  • Mielőtt a javítás létrejött volna, Jon Stein a Vanguard-ot használta, ami nagyon alacsony költséggel jár, de rossz kezelőfelülettel és kis útmutatással rendelkezett.
  • Ő is használta az ING Direct (Most Capital One 360) egy megtakarítási számla, és megállapította, hogy rendkívül könnyű létrehozni és alap.
  • Jon Stein kombinálta a Vanguard alacsony költségét az ING Direct egyszerű használatával a Betterment létrehozása érdekében.
  • Jobb befektetés, de megőrzi az egyszerű használatát.
  • 2009 májusában kezdték el hatalmas célokat egy irreális idővonalon - ami körülbelül 5 hónapig tartott, valójában 14 hónapot vett igénybe, hogy elinduljon és növekedjen.
  • A javulás exponenciálisan növekedett a bevezetés óta, 35 ezer ügyféllel és 500 millió + kezelt vagyonban.

Javítás most

  • Nagyon fektetett be a legújabb, legjobb technológiába.
  • A vállalat személyzeteinek 50% -a szenteli a szolgáltatás technológiáját.
  • Az egyik nagyon kevés - ha nem az egyetlen - cég, amely a következő napi betéteket kínálja.
  • Higgye el, hogy a tanácsadásnak szabadon hozzáférhetőnek kell lennie, így a tanácsadás könnyen hozzáférhető és hozzáférhető a webhelyen.
  • Hozzáadtak integrációkat harmadik felekkel, például a pénzverdeivel, valamint mobilalkalmazással.
  • Hozzáadnak több dolgot, de továbbra is ugyanazt a könnyű élményt szeretnék fenntartani.

ETF?

  • Jon Stein úgy véli, hogy az ETF (Exchange Traded Funds) a leghatékonyabb módja a diverzifikált portfólió kiépítésének.
  • Az ETF-k olyanok, mint a befektetési alapok.
  • Kedvezőbbek a kereskedelemben, és a verseny csökkenti a pénzeszközök költségeit.
  • Az ETF-ok miatt a Betterment portfóliók globálisan diverzifikáltak, és nagyon változatosak lehetnek egy kis befektetéssel, akár csak 1000 dollárral.

A javulás jövője

  • A javulás a befektetések hosszú távú kilátása.
  • Jon Stein úgy véli, hogy a piacok a globális gazdaság sikereit képviselik, és bár egyes évek lecsökkennek, a globális gazdaság hosszabb időn keresztül tovább javul és erősödik, és ez tükröződik a piacokon is.

A javítás a következőket tervezi:

  • tovább szabja portfolióikat
  • fokozza a portfolió optimalizálását
  • adjon több egyéni tanácsadást a céloknak
  • nagyobb hozzáférést biztosít (mobilalkalmazás)
  • tovább növeli a felhasználói élményt
  • partnere a RIA-val a gyakorlatukon keresztül

További információ a javításról itt.

Top Tippek:
Megjegyzések: