Egy hónapja írtam, hogy megnyitottam egy bizalmi számlát a birtoktervezés részeként létrehozott visszavonható élettartamra. Nos, a bizalom megteremtése volt az első lépés, és az utóbbi időben a megbízás végrehajtására törekedtünk (vagyis az összes eszközt mozgatjuk a bizalomra).

Néhány dologhoz hasonlóan, mint például házunk átadása, ügyvédünk gondoskodott róla. Más dolgokra, például befektetéseinkre, gondoskodnunk kellett róla. És miután átmentem a folyamatot, meglepődtem, hogy milyen nehéz volt egy brókert felvenni egy bizalmi számlát nyitni, majd átadni a különböző eszközöket és számlákat.

Sajnos, úgy tűnik, hogy visszavonható élettársadalom nem olyan gyakori, mint amilyennek lennie kellene. És még ritkábban fordul elő, hogy az ügyfelek egy bizalmi (vagy nem IRA) ügynöki számlát kapnak.

A megbízható számla megnyitása

A legtöbb esetben minden bróker meg tudja nyitni a bizalmi számlát - de a meglepő dolog, amit rájöttem, hogy mennyire hajlandó több ügynököt csinálni. Azt gondolja, hogy minden ügynök (online és offline) szeretné az üzletet. Ez nem így volt. Több kifogást hallottam, de meg tudtam mondani, hogy a fő oka az volt, hogy nem akarták foglalkozni vele.

Amikor fiókot nyit a bizalmának, akkor be kell mennie az irodába, vagy mindenféle papírmunkában e-mailt kell küldenie. Bármely oknál fogva, NEM lehet megnyitni egy bizalmi számlát az interneten. Még olyan oldalakon is, mint a Fidelity, csak kinyomtathatja az alkalmazást - még mindig be kell küldenie.

Megállapítottam, hogy az irodában való belépés jobb volt, mert a papírmunka zavaró. Azt hiszem, ha elküldted, akkor valószínűleg az irodába kell mennie, hogy megoldja az eredeti alkalmazását. Tehát mentse el önmagát az időben, és menjen be az irodába. Ez az egyik oka annak, hogy mi ajánljuk a Fidelity és a TD Ameritrade-t, mint kedvezményes brókerekünket - mindkettő nem csak alacsony árakat kínál (és bizonyos esetekben ingyenes), de a legtöbb városban olyan fiókok vannak, amelyek segíthetnek ezzel a dolgokkal.

Végül a fiók megnyitása az első rész. Ezután át kell adnia eszközeit az új fiókba. És valóban szüksége van a brókerére, hogy segítsen ezzel, mert meglepődtem, hogy milyen nehéz az átutalási folyamat. A legtöbb fiókhoz tartozó nagy feltörés név volt: az egyénileg elnevezett számlákról a bizalomra költöztünk.

Valamilyen oknál fogva, egy pár brókerrel kapcsolatos számláink valóban nem tetszettek nekünk, és problémákat okoztak nekünk, amelyek egy kicsit elhanyagoltak. Születési igazolványaink és egyéb dokumentumok másolatát kellett elküldeni az átruházás megkönnyítése érdekében, amellyel eddig még soha nem kellett foglalkoznom.

Miután végigmentem a folyamatot, szeretnék kiemelni a legjobb ügynököket, akiket találkoztam, és azt, akit a bizalomra választottam.

A Legjobb Befektetési Biztos Megbízható Fiókhoz

Tényleg három különböző ügynököt néztem, amikor elkezdtem megnyitni a bizalmi számlámat. Nem igazán tekintettem az olcsóbb befektetési oldalakra, amelyeket korábban említettem, mert a bizalmi számlájukra többre volt szükségem, mint az olcsó opciós kereskedések. Ráadásul a legtöbb vállalatnak nincs fióktelepe - olcsó, mert szinte kizárólag online.

Hűség

A Fidelity az első választásom a bizalmi számla megnyitása miatt, mivel korábban már használtam őket anyám bizalommal, és nagyon szeretem a felületüket. Azonban a papírmunka kihívást jelentett, és úgy döntöttem, hogy más lehetőségeket is megvizsgálok. Végül úgy döntöttem, hogy elhatároztam, hogy menjek a Fidelity-hez, és örülök, hogy megtettem - tényleg elmentek az extra erőfeszítésre, hogy megbizonyosodjanak róla, hogy minden simán ment.

Plusz 2 évig kínálnak jutalékmentes kereskedelmet új fiók megnyitásakor. Nézd meg.

TD Ameritrade

A TD Ameritrade egy másik bróker volt, akit csak nézegettem, mert szeretem az alacsony költségű befektetéseiket, és vannak irodái. TD rendelkezik a legegyszerűbb weboldal-opciókkal a bizalmi számla megnyitásához, ami szép volt. Szeretjük a TD Ameritrade-t is, mert ingyenes IRA-t kínálnak, ezért azt reméltem, hogy valami hasonló lesz a bizalmi számlájukhoz. Végül elmentünk a Fidelity-lel, de a TD Ameritrade erős második helyezett volt.

Nézze meg a TD Ameritrade itt.

E * Trade

Az E * Trade volt a harmadik választás a bizalmi számlára, mert az E * Trade-t az Solo 401k-hez használom. Találtunk E * Trade-t, hogy felajánljuk a legjobb Solo 401k tervet, ezért erősen fontolóra vettük őket egy bizalmi számla megnyitásához. Nagyon sok papírmunkát igényeltek, és lényegében egy irodába is mennek, de amit visszatartottak, magasabb jutalékárak és egyszerű használatuk voltak. A Solo 401k-nál rövidebb, minden más van a Fidelityben. Ha azonban beruházásaink nagy része E * Trade-nél volt, akkor még többet gondolnánk.

Nézze meg az E * Trade-t.

Trösztszámlánk nyomon követése

Végül fontos, hogy nyomon kövessük számláinkat. Személyes tőke további próbálkozást adok, és megoszthatom, miért egy másik bejegyzésben, de ismét szerettem őket az online portfóliókezelésért. Ha még nem próbáltad meg a Personal Capital (azaz aingyenes), Én nagyon ajánlom, hogy látja, hogy az ingyenes szoftver működik az Ön számára.

Van visszavonható élõ bizalom? Van egy közvetítője, akit a bizalmi fiókodhoz szeretsz?

Top Tippek:
Megjegyzések: