Ma szeretném hangsúlyozni, miért olyan fontos ez vizsgálja felül a kedvezményezett megnevezését az Ön egyéni nyugdíja számláján, az életbiztosítási politikákon, és akár a 401K-ban a jelenlegi munkáján.

Nem gondolom, hogy a kedvezményezettek áttekintése nagy ügy?

Hadd ossz meg egy gyors történetet arról, hogy ez miért fontos, és hogy egy kis felügyelet óriási különbséget jelenthet a családod számára. Ebben az esetben 80 000 dolláros különbség!

Néhány évvel ezelőtt először találkoztam egy potenciális új ügyféllel. A férfi azért jött be, mert örökölt pénzt a közelmúltban elhunyt anyjától. Három testvér volt, és megosztotta velem az örökség részleteit. Elkezdtük beszélni erről, majd a történet valóban kiderült, mi történt, és mi szakadt a családja.

Tekintse át a kedvezményezetteket: Trust Me!

Az anyukáknak tisztességes pénze volt, és néhány különböző helyszín között elterjedt. Volt néhány a banknál. Volt benne valami az IRA-nál, és volt benne valamilyen járadék. Amikor létrehozta az összes kedvezményezettjét, annak szándéka volt, hogy megbizonyosodjon arról, hogy mindez három fia számára is megegyezett. Még arra is felállította az akaratát, hogy három egyenlő részre oszthassa.

Csak feltételezte, hogy minden rendben van.

Az IRA rendben volt. Ellenőrzési és megtakarítási számlái rendben voltak. A helyi bankok CD-jei rendben voltak. Az egyetlen dolog, amit figyelmen kívül hagyott, az járadék volt. A legidősebb fiát felsorolta a járadék elsődleges és egyetlen kedvezményezettjeként.

Ha ezt nem tudod, akkor is, ha van akaratod, és azt mondja, hogy három egyenlő részre akarsz menni, bárki is, a járadék kedvezményezettje ezt felülírja. Tehát nem számít. Csak figyelmen kívül hagyta. A legidősebb fia az akarat végrehajtója volt, így biztos, hogy csak gondolta volna, hogy az akarat gondoskodik róla.

Az örökösök megosztása

Az egyik azt a következtetést vonja le, hogy bár az akarat azt mondta, hogy három különböző módon kell megosztani, hogy a legidősebb testvér csak azt tegye, amit az anyukám akart, és egyenletesen oszlik el. Jobb? Nos, ő nem. Végül elvitte az összes pénzt magának.

Most talán nem lett volna olyan nagy ügylet, hanem az összes dollár összege, amelyet az anya az egész birtokában összességében összeillesztett, ez a járadék a teljes ingatlanának 75% -át 240 000 dollárra emelte. A testvérek három egyenlő részre osztottak mindent, de a járadékot; az a testvér mindent megtartott magának.

Olyan nagy pénzdarab volt, amivel valójában elvitte a pénzt, és vett egy repülőgépet vele. Nem viccelek. Pilóta volt? Nem tudta, hogyan kell repülni? Nem. Hobbi volt, hogy bele akart menni, ahelyett, hogy ezt a pénzt két másik testvérével osztotta volna fel, hogy repülőgépet vett.

Megkaptad? Egy repülőgép.

Bárcsak fel akarnám tenni ezt a történetet. Ez az abszolút igazság, és csak egy újabb emlékeztető, hogy miért olyan fontos, hogy átnézze kedvezményezettjeit. Ne feledje, hogy ez nem csak járadékokra vonatkozik. Ez megy az életbiztosítási politikákra, a 401K-ra és az IRA-ra.

Történhet a legjobbak közül

Az egyik dolog, amit majdnem tettem, mielőtt Irakba telepítettem; Nemrég feleségül vettem feleségemet, és mielőtt férjhez mentem, mind az anyám, mind az apám, mint az életbiztosításom elsődleges kedvezményezettjei voltak. Ha nem tettem volna meg ezt a fontos változást, és valami történt velem, akkor mindenki elment volna hozzájuk, és semmit sem hagyott volna feleségemre.

Szeretném azt hinni, hogy a szüleim megtették volna a helyes dolgot, de elmondom, mi; bármikor, amikor egy nagydarab pénzt helyez el előtted valaki, akinek sok nulája van mögötte, soha nem tudja, hogyan fognak cselekedni. Mindig reménykedni akarsz, hogy a legjobb érdekek szerint cselekedhetnek, de soha nem tudják. Ezért nagyon fontos a kedvezményezettek áttekintése.

Vegyünk 20

Ha még nem olvastad át ezeket ... Nézd meg. 15-20 percet vesz igénybe mindent ellenőrizni. Csak jegyezze fel mindazokat a dolgokat, amelyeken kedvezményezett kijelölés lehet, hogy megbizonyosodjon róla, hogy átnézte, és hogy olyan aktuális, amire szüksége van, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a megfelelő emberek ott vannak.

Ne menj tovább, menj ellenőrizd a kedvezményezettedet ma, és győződjön meg arról, hogy mindannyian naprakészek.


Top Tippek:
Megjegyzések: