Emlékszel arra a gyerekre, aki az iskolában volt, ami mindig bajban volt ahhoz, hogy megverte az embereket?

Mindig őrizetben volt, és mindig felkerült a többi gyerek felszeletelésére, és mivel az idősebbek nem sokban változtak.

Ezek azok a zsarolók, akiket el akartok távol tartani, mert ha túl közel van, akkor valószínűleg megvertek. Nem vicces.

A befektetési világban vannak olyan befektetési alapok, amelyek megfelelnek a leírásnak egy "T" -nek.

Szörnyű eredményeket értek el, és ha túl közel van ahhoz, hogy beveszed a pénzedet, akkor rúgni fogsz.

Nemrégiben találkoztam egy potenciális új ügyféllel, és rámutattam, hogy milyen befektetési lehetőségekkel rendelkezett.

Pénzügyi tanácsadója hat különböző befektetési alapba helyezte, és egyáltalán nem volt eléggé diverzifikált.

Ami még rosszabbá tette a helyzetet, a négy tulajdonban lévő hat befektetési alap közül négy szörnyű volt.

Amikor szörnyűnek mondom, nagylelkű vagyok. Csak rossz befektetési alapok voltak.

Ma azt szeretném megmutatni neked egy gyors utat, hogy hogyan nézhetek ki egy befektetési alapot, és azonnal tudni fogom, hogy ez az egyik olyan rossz gyerek, akinek távol kell tartania magát.

A rossz tojások azonosítása

Számos eszközt használok arra, hogy egy gyors pénztárcát használhassak. Az egyik kedvelt, mert igazán könnyű felállni a Thomson Reuters. A Thomson Reutersnek van egy befektetési eszköz nevű terméke, amely szinte minden egyes befektetési alap adatbázisában létezik.

Ha van egy befektetési alapja, és több információt szeretne tudni róla, akár névvel vagy szimbólummal is felhúzhatom, és fantasztikus adataim vannak az ujjhegyemből a szó szoros értelmében. Az alábbiakban néhány, az egyik befektetési alapon talált adatok közül néhányat látok.

Amennyire azt a hatot választotta, a legrosszabb a legrosszabb, hogy ez a fickó a portfóliójában volt. De a többiek nem voltak sokkal jobbak.

Nézzük az első grafikont. Az első diagram 10 000 dollár növekedést mutat az elmúlt tíz év folyamán, majd összehasonlítja a Russell 3000 növekedési index indexével.

Rosszul van, és ott van ez a kölcsönös alap

Amikor megnézzük a grafikont, a királyi kék vonal képviseli a befektetési alapot, és a zöldes tőkés vonal az indexet képviseli. Látod, hogy a kék vonal mögött van a teal vonal? Ez lényegében azt jelenti, hogy ez a befektetési alap szar. Ez a dolog az elmúlt tíz évben folyamatosan az indexe alatt volt.

Miért fektetnél valaha olyan kölcsönös alapkezelőt, aki kezeli a pénzét, és nem is tud lépést tartani az indextel? Az egyszerű válasz: Nem szabad.

Ezt a befektetési alapot a kiskorúaknak kell elküldeni

Mindazok számára, akik sportolóknak lenni, egy kis analógiát szeretem használni a baseball használatával. Tegyük fel, hogy az átlagos nagyszabású bajnoki átlag az .250.

Ha az index (Russel 3000 index ebben az esetben) beugrik .275, akkor ez a befektetési alap körülbelül .180. Ajjaj!

Ha egy nagy liga baseball játékos játszik, akkor valószínűleg nem leszel a nagyobb ligákban, sokkal tovább. Csak ezt a gyors grafikont szemlélve elgondolkodhatsz, miért ajánlotta ezt a pénzügyi tanácsadót ügyfeleinek? Őszintén szólva, feltettem magamnak a kérdést, és nem tudtam jó választ adni.

A befektetési alapok összehasonlítása

Az utolsó ábra azt mutatja, hogy ez a befektetési alap hogyan hasonlította össze az index többi alapjával. Szerint a Lipper, amely csak egy nyomkövető típusú vállalat a befektetések, beleértve a befektetési alapokat, rangsorolja ezt a befektetési alapot a multi-cap növekedési alap kategóriában.

Folyamatosan egy alsó lakó

Ha megnézed a táblázatot, látni fogod, hogy visszamegyünk 15, 5, 3 és 1 évre. Tehát ha megnézzük ezt a befektetési alapot az elmúlt 15 évben, akkor látni fogod, hogy 200 alap van a kategóriájában.

A 200 alap közül ez a befektetési alap a # 180-ot helyezte el. Ez azt jelenti, hogy ebben a kategóriában 179 egyéb alap van, amelyek jobban teljesítettek, mint ez a befektetési alap, ami az alap 25% -át teszi.

Ismét ez mit jelent? Ez azt jelenti, hogy ez a befektetési alap szar.

A 10 évre előre haladva jelenleg 336 befektetési alap van ebben a kategóriában, ezzel az alap 254-es elhelyezéssel, ami azt jelenti, hogy még egyszer 253 befektetési alap van, mint ez.

Azt hiszem, a lényeg, de engedjék meg, hogy elmondjam; ez azt jelenti, hogy ez a befektetési alap szar. Bár az öt, három és egy éves kilátásokkal kapcsolatban némi javulást észleltünk, miután a harmadik kvartilisbe költözött, még mindig jóval alulmarad ebben a kategóriában.

Óvakodj: Kerüld el a rossz befektetési alapokat

Sajnálatos módon sok különböző ügyfélportfólióban látom ezeket a befektetési alapokat, és szinte azt mondhatom, hogy ez bűnöző. Mint korábban említettem, szó szerint csak pár percbe telt, hogy gyorsan megnézzem ezt a kölcsönös alapot, hogy lássam milyen szörnyű volt. Nem tudom elképzelni, hogy bármely más pénzügyi tanácsadó tisztességesen ajánlhatja ezt bárki számára.

Az ügyfél, aki valójában körülbelül öt évvel ezelőtt vásárolta meg a befektetési alapot, és azóta tulajdonosa; ez ugyanaz volt, mint minden más befektetési portfólióban.

Mikor utoljára nézte meg a befektetési alapokat, és gondoskodott arról, hogy ne legyen rossz gyerek a portfoliójában? Jó ötlet lehet kettős ellenőrzésre.

Top Tippek:
Megjegyzések: