700.000 embert engedélyeztek vagy nyilvántartásba vettek, hogy befektetési termékeket és szolgáltatásokat adjanak el az Egyesült Államokban. Állítólag olyan etikus befektetési szakértők, akik kivételes befektetési hozamokhoz képesek. Ezek az állítások, mert tudják, hogy ez a befektetők szeretnék hallani, amikor kiválasztják a pénzügyi tanácsadókat. Úgy vélik, hogy ezeket az állításokat meg kell tenniük, vagy a befektetők kiválasztják valakit, hogy tanácsadóik legyenek.

Az önbevallott szakértők 75% -a nem rendelkezik olyan nyilvántartásokkal, amelyek pénzügyi tanácsadást tesznek lehetővé. Rendelkeznek licenszekkel, amelyek korlátozzák a befektetési termékek értékesítését jutalékokra. Nem teszik közzé ezt a fontos tényt a befektetőknek, mert a pénzügyi tanácsadók kevésbé értékesítik az ellenállást, amikor befektetési termékeket értékesítenek.

Íme 6 tipp, amelyek segítenek kiválasztani egy valódi pénzügyi tanácsadót.

Tipp # 1 - Győződjön meg róla, hogy a szakember bejegyzett befektetési tanácsadó (RIA) vagy befektetési tanácsadó képviselője (IAR). Az IAR-k regisztrálva vannak a RIA-kkal. Ezek a regisztrációk lehetővé teszik a tanácsadók számára, hogy befektetési tanácsadást és folyamatos pénzügyi szolgáltatásokat nyújtsanak.

Tipp # 2 - A törvény szerint a RIA-k és az IAR-k letéteményesek. A bizalmi személy olyan személy, aki bizalmi helyzetben van. Ebben az esetben a bizalmi szervezetek a legmagasabb etikai normáknak is megfelelnek a pénzügyi szolgáltatási ágazatban. Kérje meg a tanácsadót, hogy írásban ismerje el megbízóit.

Tipp # 3 - A befektetőknek a pénzügyi tanácsadóknak járó díjakat ugyanúgy kell fizetniük, mint más szakembereket, CPA-kat és ügyvédeket fizetnek, a szakismeretektől, tanácsadástól és szolgáltatásoktól függenek. Csak a RIA-kat és az IAR-okat lehet fizetni.

Tipp # 4 - A magas színvonalú tanácsadóknak semmi bajuk nincsenek elrejtve, következésképpen nem jelent problémát a hitelesítő adatok, az etika és az üzleti gyakorlat teljes körű közzétételéhez. Az alacsonyabb minőségű tanácsadók visszatartják az információkat, amelyek miatt a befektetők elutasíthatják értékesítési ajánlásaikat. Győződjön meg arról, hogy minden közzététel írásban van, így a befektetők állandó nyilvántartást vezetnek arról, amit mondtak nekik.

Tipp # 5 - A pénzügyi tanácsadók megfelelőségi nyilvántartásokat találnak a FINRA.org és a SEC.gov weboldalain. Ezek az adatbázisok jelzik a tanácsadókkal szemben benyújtott befektetői, vállalati és szabályozó ügynökségi panaszokat. A befektetőknek korlátozniuk kell a kiválasztásaikat olyan tanácsadókra, akiknek tisztasági nyilvántartásuk van.

Tipp # 6 - A befektetőknek meg kell követelniük a tanácsadókat, hogy dokumentálják minden pénznem költségeit, amelyek levonásra kerülnek a számlájukról, és hogy mit kapnak ezekért a kiadásokért. A pénzügyi szolgáltatási ágazat díjat számít fel a pénzügyi tervezők, befektetési tanácsadók, pénzkezelők, brókerek / kereskedők és letétkezelők számára. Minden dollár költsége egy kevésbé dollár befektetők rendelkezésére áll az újbóli befektetés és a jövőbeni használatát.

Ezeknek a tippeknek köszönhetően a befektetők kiválaszthatják a pénzügyi tanácsadót, és elkerülhetik azt az értékesítési képviselőt, aki tanácsadóként álcázik.

Szerző Bio: Jack Waymire 28 éve dolgozik a pénzügyi szolgáltatási ágazatban. 21 évet töltött be egy 50 ezer ügyféllel rendelkező regisztrált befektetési tanácsadó cég elnökével és befektetési vezetőjével. 2003-ban elhagyta az iparágat, amikor John Wiley kiadta könyvét (Who's Watching Your Money?). Ugyanebben az évben elindított egy befektetői információs honlapot (www.PaladinRegistry.com), amely a könyvében foglalt elveken alapult. Jack a Worth magazin újságírója, gyakori blogger a nagy pénzügyi helyszíneken és széles körben idézett a médiában, többek között a Wall Street Journal, a Forbes, a BusinessWeek, a Bloomberg és a Kiplinger.

Top Tippek:
Megjegyzések: