Pénzügyi tanácsadó kiválasztása nem arról szól, hogy egy névt a telefonkönyvből, vagy Eddie unokatestvére hallgat, amikor azt mondja: "Tudom, hogy egy srác." A megfelelő személy segít meghozni a saját vagyonát és biztonságos pénzügyi jövő. A rossz személy irányítja a rossz irányba - és nagyobb figyelmet fordít a saját alsó sorára, mint a tiéd.

Bizonyos beszámolók szerint az etika a jó pénzügyi tanácsadók és a rosszak között van. Senki sem tökéletes, és a pénzügyi szakemberek ugyanolyan nagy valószínűséggel hibákat követnek el, mint bárki más, és természetesen nem mindegyikük tartja ugyanazt a professzionális szintet. Általában azonban ez egy tanácsadói etika, amely kiemelkedik a legjobban az alkalmasságuk megítélésekor. Nyilvánvaló, hogy tanácsadót szeretne felvenni a tudással és a tapasztalattal, de azt is szeretné biztosítani, hogy etikusan járjon el. A tanácsadónak tudnia kellett a megfelelő erkölcsi viselkedésről, miközben egyetemi végzettséggel töltötte be.

A felszínen egy etikátlan pénzügyi tanácsadó kinézhet és cselekedhet, mint bármely más. Van azonban néhány vörös zászló is, amire figyelni kell, még mielőtt és miután felvesz egy tanácsadót. Ha figyelmen kívül hagyja ezeket a gyakori jeleket, nagyobb anyagi veszteségekkel szembesülhet - vagy rosszabb.

Vörös zászló # 1: Garancia biztosítása

Minden befektetés első számú szabálya, hogy nincs garancia. Minden befektetés valamilyen típusú kockázattal jár, és általában minél nagyobb a kockázat, annál nagyobb a potenciális jutalom. Nyilvánvaló, hogy bizonyos beruházások nagyon alacsony kockázattal járnak, de ez még mindig nem "biztos dolog". Ha egy tanácsadó bármiféle garanciát vállal, vagy akár azt is ígéri, hogy a piac időben biztosíthatja a az átlagos átlag felett, gyalog el. A legjobb (valószínűtlen) esettanulmány az, hogy elkerülje az "biztos dolgot" sértetlenül vagy kis visszatéréssel; a legrosszabb eset, és valószínűbb, hogy az eredmény nagy veszteség - és annak a lehetősége, hogy a tanácsadó valami ilyesmit csinál.

Vörös zászló # 2: figyelmen kívül hagyja kívánságait

Ez egy pénzügyi tanácsadó: egy tanácsadó. A nap végén Ön még mindig ellenőrzi a pénzét, és jogában áll minden döntést hozni arról, hogy hogyan használják. Ha bármilyen módon módosítani kívánja a befektetést, akkor tanácsadója köteles javaslatokat tenni a jobb lehetőségekről, vagy olyan betekintést nyújtani, amelyet esetleg nem vett figyelembe -, majd végezze el kívánságait, függetlenül attól, hogy összhangban vannak-e vagy sem . Ha tanácsadója az engedélye nélkül vásárol vagy eladja a befektetéseket, akkor indokolt a szerződés felbontása, nem beszélve a lehetséges jogi lépésekről.

Vörös zászló # 3: személyes hozzáférést kér a pénzéért

Soha ne ellenőrizze közvetlenül a tanácsadóját, vagy pénzt küldjön a fiókjaira a befektetéseiért. Az etikus tanácsadók soha nem fogják kérni közvetlen hozzáférést az ügyfél pénzéhez, hanem a pénzeszközöket közvetlenül a befektetési ügynöki részlegbe irányítják.

Vörös zászló # 4: Pushing termékek

A pénzügyi tanácsadók elsődleges célja tanácsadás és iránymutatás, nem pedig termékek értékesítése. Ha egy tanácsadó arra törekszik, hogy bizonyos termékek felé toljon el másokkal szemben, akkor valószínűleg tõke van e termékekben, és nem etikus. Keressen egy tanácsadót, aki bemutatja Önnek az összes lehetőséget, és segít felfedezni mindegyikük érdemeit és hátrányait.

Vörös zászló # 5: Jargon használata

Pénzügyi tanácsadót bérelsz, hogy segítsen megérteni azokat a koncepciókat, amelyeket egyébként nem értene meg, és egyszerűsítheti a potenciálisan összetett döntéseket. De ha nem tudja megérteni a tanácsadóját, hogy mennyi segítséget tud adni neki? A tanácsadónak világos nyelvet kell használnia

és a megértett kifejezéseket, és ha szükséges, szívesen válaszol a kérdésekre, és megadja a magyarázatokat. Ha zsargont használ, vagy másként nem tisztázott, a tisztázás iránti kérelmeid ellenére próbálhat meg szándékosan összekeverni vagy megtéveszteni, és ideje új tanácsadót találni.

Vörös zászló # 6: Saját gazdagság villogása

A sikeres pénzügyi tanácsadók potenciálisan jelentős béreket kereshetnek. Azonban, ha tanácsadója szándékosan úgy tűnik, hogy benyomást tesz téged azzal, amit ő, és nagyszerű sikeresnek bizonyult, akkor célzottabban segíteni magukat, mint tanácsot adni neked. Keressen olyan tanácsadót, aki alázatos, mégis hatékony, és biztonságosabbá válik a tanácsában.

A pénzügyi tanácsadók többsége etikus, és ügyfelei legjobb érdekeit szívesen látják. Azonban a kevés tanácsadónak, akiknek nincs lehetősége arra, hogy sok pénzt fizetjen ügyfeleinek, ezért ügyeljen arra, hogy az etikátlan viselkedés jeleit figyelje és változtatásokat hajtson végre, mielőtt túl késő lenne.

Top Tippek:
Megjegyzések: