Tekintve, hogy ez a nyár közepén van, azt akartam, hogy gyorsan összeállíthassak egy napot. Ezt az 5 perces nyári portfólió jumpstartnak nevezem. A gyors feladat célja, hogy elindítsa a portfólióját, és győződjön meg arról, hogy a megfelelő úton van.

A mai jumpstartnál szeretnék foglalkozni az eszközök elosztásával. Miért olyan fontos ez most? Nos, a tőzsde rekordmagasságban van. Amikor ez megtörténik, a legtöbb ember portfólió-allokációja valójában tényleg kiakad. Valószínűleg volt néhány igazán félelmetes teljesítményű készlet, amely felhúzott, de mások nem. Ki kell egyensúlyoznia.

Az eszközök elosztása az egyensúlyt jelenti, és a célnak a lehető legtávolabb kell tartania a megfelelő egyensúlyt. A mostanra ilyen magas készletekkel érdemes néhány győztest eladni, és valami védelmet nyújtani.

Mi az eszközmegosztás és miért érinti

A vagyonelosztást alaposan lefedtük, ezért nem akarok túl sokba kerülni. Ehelyett nézze meg ezt a cikket az Asset Allocation Basics-ban. Ha tudod, hogy mi az eszköz-allokáció, de nem tudod, mi a megfelelő kiosztásod, nézd meg ezt: A tökéletes portfólió kiépítése.

Az eszközelosztás most fontosabb, mint valaha, mert meg akarja zárni a tőzsdén elért nyereséget, és megvédeni magát abban az esetben, ha a piac visszahúzódik vagy csökken. Tegyük fel, hogy 50% -os készletet és 50% kötvényt szeretnénk tartani. Nos, a készletek sokat fejlődtek, és a kötvények nem. Fogadok, ha ellenőrizte a portfólióját, akkor több mint 65% -os készletet és 35% kötvényt talál.

A megfelelő eszközátruházás fenntartásához 15% -át szeretné eladni készleteinek, és fektetheti be kötvényekbe. Így a teljes portfolió-egyenleg nagyobb védelmet nyújt a tőzsdei árak csökkenése esetén. Ez hosszú távon fektet be.

A nyári portfolió Jumpstart cselekvési terve

Tehát a 5 perces cselekvési terv egyszerűen egyszerű:

1. Húzza fel a jelenlegi eszközelosztást (ha Quicken vagy Personal Capital segítségével használja, másodpercig tart)

2. Keresse meg azokat a területeket, amelyeken túl van allokálva és alulosztott

3. Olyan szektorokat adjon el, ahol Ön túl van, és ezt olyan területekre fekteti be, ahol többre van szüksége

4. Állítson be egy naptári emlékeztetőt, hogy újra ellenőrizze az eszközelosztást december 1-jén

Ismét ez kevesebb, mint öt percet vesz igénybe, ha Ön szervez. Ha nem szervezed meg, nézd meg a Personal Capital-t, amely egy ingyenes online pénzügyi szervező, és sok más dolog is van.

Amikor megnézted a portfólióját, az az eszközosztályod volt a ponton, vagy a készletek nagyon sokat nőttek ebben a negyedévben?

Top Tippek:
Megjegyzések: