Az adó idő csak a sarkon van. Azok számára, akik még mindig nem finanszírozták nyugdíjazási számláit, nem túl késő. Ha Ön a cégem ügyfele, itt vannak olyan kulcsfontosságú elemek, amelyekről tudnia kell, hogy gondoskodjanak arról, hogy a nyugdíjazási támogatásokat kiadja. Az alján szerepeltem a cég szolgáltatási tippjeivel annak kezelését, hogy mi történik, ha egy ügyfél az utolsó pillanatban hozzájárulást szeretne tenni. Kérjük, ne légy az ügyfél 🙂 Győződjön meg róla, hogy elegendő ideje van ahhoz, hogy 2008-as befizetését időben letétbe helyezze. Számos módja van a nyugdíjazáshoz való hozzájárulásnak az LPL Financialnél. Az alábbiakban felsoroltuk az egyes módszereket hasznos emlékeztetők segítségével, hogy ügyfelei teljesítsék a határidőt.

2008 Nyugdíjalapok hozzájárulásának határideje

A hagyományos vagy a Roth IRA-hoz egy évig lehet hozzájárulást nyújtani az év során, vagy az IRS-bevallás esedékességének idejéig, kivéve a kiterjesztéseket. A legtöbb ember számára ez azt jelenti, hogy a 2008. évi hozzájárulást 2009. április 15-ig kell megadni. Ez azt jelenti, hogy a határidőt megelőzően meg kell nyitnia a Roth IRA-t is.

Számos módja van a nyugdíjazáshoz való hozzájárulásnak az LPL Financialnél. Az alábbiakban felsoroltuk az egyes módszereket hasznos emlékeztetők segítségével, hogy ügyfelei teljesítsék a határidőt.

Személyes ellenőrzések az LPL Financial felé

  • A hozzászólásokat az LPL Financialnek legkésőbb 2009. április 15-én, szerdán kell megjelölni.
  • A hagyományos és a Roth IRA-khoz való hozzájárulás csak akkor vehető igénybe, ha a számlaszám és az alkalmazandó év egyértelműen szerepel az ellenőrzésen.

Ha személyesen ellenőriztem nyugdíjazási hozzájárulást az én LPL pénzügyi fiókirodámban, szerda, április 15-én, de elküldtem fiókirodámba a határidőig vagy azt megelőzően, felvehetem az utólagos megjelölt borítékot az átutalás a Money Desk az LPL Pénzügyi Hivatalnál.

Branch Deposits

  • A hozzájárulást az LPL Financialnek legkésőbb 2009. április 15-én, szerdán kell beérkeznie.
  • A hagyományos és a Roth IRA-khoz való hozzájárulás csak akkor vehető igénybe, ha a számlaszám és az alkalmazandó év egyértelműen szerepel az ellenőrzésen.

Ha megkapja az ügyfél személyes ellenőrzését nyugdíjazási hozzájárulásként az Ön LPL pénzügyi fióktelepén, április 15-e után, de az ügyfél a határidőt megelőzően vagy azt megelőzően elküldte a fióktelepnek járó hozzájárulást, faxolja a kliens utólagos borítékának másolatát a napi betétjelentéssel.

Napló kérése

A folyóirat által adott összes beadványt az Ügyfél által aláírt hozzájáruló utasítások - Napló kérés űrlap (FR141) segítségével kell feltüntetni, és egyértelműen meg kell adni a hozzájáruláshoz szükséges típust és az alkalmazandó évet.
A 2008. évi hozzájárulások esetében ezt a formanyomtatványt legkésőbb 2009. április 15-én, szerdán, postai úton kell megjelölni vagy faxolni az ügyfél által aláírt és jó állapotú LPL-nek. A megfelelő feldolgozási idő biztosítása érdekében ezeket a kéréseket faxon

Hozzájárulások a kereslethez

A "Contributions on Demand" funkcióval rendelkező számlák felhasználhatják a Cash Journal Utility-t arra, hogy hozzájáruljon (beleértve az előző évi hozzájárulást) folyóiratához vagy készpénzben vagy ACH Debitben, attól függően, a "Hozzájárulás kérésre" funkció.
A megfelelő feldolgozási idő biztosítása érdekében kérjük, készítse el a Cash Journal Utility-kérelmet 2009. április 3-ig

Időszakos hozzájárulás kérése

A jövőbeni nyugdíjazási hozzájárulásokat az ügyfél számára előnyben részesíti a Hozzájárulási útmutató - időszakos formanyomtatvány (FR142) használatával. Ez az űrlap lehetővé teszi Önnek és ügyfeleinek, hogy rendszeres nyugdíjazási hozzájárulást hozzanak létre. A befizetéseket a kívánt gyakorisággal, egy másik LPL-fiókból történő naplózással, vagy az ügyfél bankszámlájáról az ACH-on keresztül készíthetjük el. Ezenkívül párosíthatja az időszakos hozzájárulást a BranchNet-tel felállított rendszeres befektetési alapokkal.

Nyugdíjalap hozzájárulási szolgáltatási tippek

Íme néhány szolgáltatási tipp, amelyet a cégem az utolsó pillanatban nyugdíjba vonulási kérelmekre bocsátott számunkra:

1. Az ügyfeled 15. április 15-én, szerdai nyugdíjazási kérelemmel jelenik meg fiókirodájához. Három lehetőséggel rendelkezik: (a) ha a Fióktelepe program része, és ideje a bankbetét és a fax befizetésére a napi letéti jelentést április 15-én, szerdán, majd folytassa a bankfiók letétbe helyezésével, (b) ha van ideje, hogy megfeleljen az egyik napi szállításnak az Ön által preferált fuvarozóval, akkor folytassa az átutalás egyik napról a másikra az LPL pénzügyi otthoni irodájába, vagy (c) ha kimerítette az előző opciókat, kérje az ügyfelet, hogy ellenőrizze a postahivatalt, hogy küldjön ellenőrzést a LPL Pénzügyi Hivatalnál lévő Money Desk számára a 2009. március 15-én, szerdán, szerdán. Győződjön meg róla, hogy a számlaszám és az alkalmazandó év egyértelműen megjelölve van.

2. A kliense meghívja nyugdíjazási kérelmét április 15-én, szerdán. Az ügyfelének két lehetősége van: 1) meg kell keresnie a Postahivatalt, hogy elküldje a csekket a Money Desk-nek az LPL pénzügyi székhelyén Hivatal szerda, április 15, 2009 postabélyeg. 2) ha az ügyfeled már létező hozzájárulást igénylő utasításokat tartalmaz, kérheti a Cash & Journal segédprogram használatát 9 órakor csendes-óceáni idő szerint.

Money Desk emlékeztetők

A késleltetett betétek elkerülése vagy az elfogadhatatlan ellenőrzések visszaszerzése érdekében használja ki ezeket a fontos tippeket:

1. Mentse el az ügyfél nyugdíjazási hozzájárulásokat tartalmazó postai borítékokat.

2. Tájékoztassa ügyfeleit, hogy ne küldjenek pénzt, pénzforgalmi megbízásokat (az összegtől függetlenül), utazási csekket, hitelkártyákat, hitelkeret-ellenőrzéseket vagy csekkeket, amelyeket a képviselő vagy a képviselő RIA vagy DBA részére fizetnek.

3. A nem elégséges pénzeszközök miatt visszafizetendő bankszámlákat 2009. április 15-ig le kell cserélni egy átruházható átvételre, hogy 2008-tól nyugdíjra jogosultak legyenek.

Top Tippek:
Megjegyzések: